クレジットカードやポイントでの積立投資、おつり投資が絶好調！　全てで150万円程度の含み益に！

クレジットカードでの投信積立は、SBI証券＋タカシマヤカード、楽天証券＋楽天カード、tsumiki証券＋エポスカード、セゾンポケット＋セゾンカードで行っている。また、楽天証券では楽天ポイント、SBI証券ではTポイント、tsumiki証券ではエポスポイントを使っても投資を行っており、おつり投資としてトラノコも利用中だ。

今回は、1年毎の投資成績を紹介しているが、同じようなタイミングで、それぞれの投資で評価額が100万円や200万円を突破したので紹介したい。

楽天証券＋楽天カード＋楽天ポイントで約62万円の含み益！

楽天証券では楽天ブラックカードを利用して毎月5万円の積立投資を行っている。積立投資しているのは「楽天・全米株式インデックス・ファンド」だ。これまで1,559,812円の投資を行い、613,092円の含み益。評価額は2,172,904円となる。なお、全てが楽天カードによる積立ではなく、楽天カードでの積立前に楽天ポイントで購入した分も含まれている。

また、楽天ポイントの通常ポイント分も同じファンドに投資しているが、楽天カードでの積立投資を開始してからは、楽天ポイントによる投資分のみ一般口座にしている。こちらは、57,453ポイント投資し、13,742円分が含み益となるため、評価額は71,195円となる。つまり、ポイントの価値が20％以上アップしたことになる。

もちろん、現時点での含み益であり、今後状況によっては減ったり増えたりする。

tsumiki証券＋エポスカード＋エポスポイントでは含み益が50万円を突破！

続いて、エポスゴールドカードで投信積み立てしているtsumiki証券では、含み益が50万円を突破した。投資しているファンドは「セゾン資産形成の達人ファンド」となる。

1,501,500円分投資し、含み益が501,232円となり、評価額は2,002,732円と評価額が200万円を突破した。なお、1,500円分はエポスポイントでの投資となるため、ちょうど30ヵ月積み立てている事になる。

現在は、3年目の積立となっているため投信積立時に積立額の0.3％のエポスポイントを獲得可能だ。

セゾンポケット＋セゾンカードでも評価額が100万円突破！

セゾンプラチナ・アメリカン・エキスプレス・カードで積立投資しているセゾンポケットでも821,962円の投資が、200,450円の含み益となるため、評価額は1022,412円とこちらも100万円を突破した。

セゾンポケットでも毎月5万円の投資を行っているが、「上場インデックスファンド米国株式（S&P500）」の積立のためか、ピッタリ5万円の投資にならないのが難しい。

SBI証券＋タカシマヤカードでもうすぐ50万円突破！

SBI証券ではタカシマヤカード《プレミアム》で毎月5万円の積立投資を行っている。ファンドは「SBI - SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド」となる。

これまで400,000円を積立投資し、65,772円の含み益。評価額は465,772円となる。こちらはもうすぐ50万円を突破する。他のファンドよりも積立金額が少ないのは、サービス開始時期が遅かっただけとなる。

これまでの投資先を見てもらってもわかるが、筆者は世界株に投資する投信を選んでいる。iDeCoや生命保険なども外国株式100％の配分だ。

おつり投資のトラノコも100万円を突破！

おつり投資サービスのトラノコでは、大トラで運用している。トラノコの難しい所は、これまで投資してきた金額がすぐにわからない点だろう。

筆者はエクセルで投資額を集計しており、これまで938,547円の投資が1,073,104円となっているため、含み益は134,557円だ。

3年程度でトータル150万円超の含み益に

それぞれをまとめると以下のようになり、投資額は約528万円で、含み益が約153万円と運用成績も良い。いずれも開始したのは3年以内であり、3年程度でのパフォーマンスとしては非常に良いだろう。

以前も書いたことがあるが、筆者はリーマンショック前から毎月3万円を積立投資していた時期があり、リーマンショックがあった後も継続で投資を続けていた。2015年に売却したが、222万円の運用益があったため、特定の株を購入する（株主優待のために保有している銘柄もある）よりも、世界株のインデックス投資で運用している。

クレジットカード積立は、証券口座を作る必要はあるが、入金手続が不要であり、非常に始めやすい。長期投資を考えているのであれば、カード積立はおすすめだ。